Русский  |  English  |  Карта сайта

Goods4Cast

Forecsys Demand Management Solution
Система прогнозирования спроса и планирования продаж

Sell4Cast

Forecsys Marketing Solution
Система повышения эффективности взаимодействия с клиентами

Cash4Cast

Forecsys Cash Management Solution
Система оптимизации управления денежными потоками

Plan4Cast

Forecsys Workforce Management Solution Комплексное решение по управлению персоналом

Credit4Cast

Forecsys Scoring Solution
Система снижения рисков на всех этапах управления кредитным портфелем

Energy4Cast

Forecsys Planning Solution
Система прогнозирования цен и объемов потребления электроэнергии

Антиплагиат

Cистема обнаружения и профилактики студенческого и научного плагиата

Check4Trick

Система мониторинга финансовых рынков Check4Trick

Credit4Cast

Credit4Cast - Forecsys Scoring Solution

Назначение продукта

Современные реалии экономики определяют новые тенденции в розничном кредитовании. Основное внимание банки уделяют качеству кредитного портфеля, поскольку повышение доходности портфеля напрямую зависит от эффективности управления кредитными рисками.

Credit4Cast (Forecsys Scoring Solution) – высокоинтеллектуальное  решение, позволяющее снизить риски на всех этапах управления кредитом (см. рис. 1) без потери доходности портфеля.

Рис.1. Использование Credit4Cast на разных этапах управления кредитом

Рис. 1. Использование Credit4Cast на разных этапах управления кредитом.

Описание продукта

Решение Credit4Cast разработано на основе передовых интеллектуальных технологий анализа данных научной школы академика Ю.И. Журавлева (Вычислительного центра РАН) и инновационных идей компании Forecsys. Credit4Cast полностью автоматизирует процесс загрузки, обработки и построения скоринговых моделей, снижая операционные затраты и освобождая специалистов от рутинных задач, сосредоточив их усилия на особых случаях, которые невозможно учесть при автоматическом прогнозировании.

Ключевые преимущества Credit4Cast:

  • комплексное решение задач кредитного скоринга: application scoring, behavioral scoring и collection scoring;
  • разработка и внедрение скоринговых моделей в несколько кликов;
  • создание устойчивых скоринговых моделей с использованием ситуационных и макроэкономических показателей;
  • использование передовых алгоритмов настройки логических скоринговых моделей;
  • эффективное построение скоринговых моделей при минимальном массиве историй данных;
  • простейший интерфейс, позволяющий выбирать между качеством настраиваемых моделей и их интерпретируемостью;
  • быстрая интеграция с существующей информационной системой.

Уникальное сочетание передовых разработок российской науки и современных ИТ-технологий позволило компании Forecsys создать одно из лучших решений по кредитному скорингу. Высокая эффективность, простота в использовании и легкость внедрения делают решение Credit4Cast надежным фундаментом банковской системы управления кредитными рисками.

Функциональные возможности

Технология Application Scoring предназначена для оценивания кредитоспособности потенциального заемщика при рассмотрении кредитной заявки и принятии решения о выдаче кредита.

Внедрение Credit4Cast позволяет:

  • максимально уменьшить уровень дефолтов и просрочек по кредитам;
  • максимально уменьшить уровень отказов надежным кредитоспособным заемщикам;
  • оптимально формировать условия выдачи кредита;
  • максимально ускорить процедуру и снизить операционные затраты оценки кредитоспособности заемщика;
  • расширять состав и размер кредитного портфеля при заданной политике кредитных рисков (уровень невозвратов, прибыльность портфеля);
  • максимально уменьшить уровень мошенничества.

Технология Behavioral Scoring предназначена для мониторинга риска дефолта клиента в пределах кредитного периода с целью принятия предупредительных мер по снижению этих рисков.

Внедрение Credit4Cast позволяет:

  • оперативно оценивать риски неплатежеспособности и дефолта по всему кредитному портфелю;
  • максимально уменьшить уровень дефолтов и просрочек по выданным кредитам, своевременно проводя упреждающие воздействия повышения лояльности клиентов;

Технология Collection Scoring предназначена для эффективного управления взысканием задолженностей по кредиту.

Внедрение Credit4Cast позволяет:

  • максимально уменьшить операционные затраты по взысканию задолженностей;
  • выбрать оптимальную стратегию воздействия для взыскания задолженности.

Решение Credit4Cast состоит из пяти основных функциональных модулей:

  • Менеджер проектов. Модуль позволяет разграничивать права доступа нескольких пользователей системы.
  • Модуль подготовки данных. В модуле осуществляется загрузка данных из внешних систем и локальных источников данных, создание производных показателей в виде формул от исходных характеристик клиентов, а также предварительная оценка информативности и выбор оптимального подмножества лучших характеристик.
  • Модуль анализа данных. Модуль представляет собой среду для проведения визуального анализа данных.
  • Модуль построения моделей. Модуль позволяет создавать модели прогнозирования, используя различные алгоритмы обучения.
  • Модуль отчетности. Мониторинг качества работы прогнозирующих моделей и изменений интегральных показателей по кредитному портфелю в целом.

Опытные внедрения: Банк «Петрокоммерц»: Система поддержки принятия кредитных решений.

Скоринговая система компании Forecsys используется в Банке «Петрокоммерц» для аналитического управления кредитными рисками и автоматизации оценки заемщиков по отдельным направлениям розничного кредитования с начала 2005 года. За это время доля просроченной задолженности физических лиц в портфеле Банка «Петрокоммерц» сократилась более чем в 4 раза: с 5,2% до 1,1%. При этом портфель кредитов, выданных Банком «Петрокоммерц» физическим лицам, вырос более чем в 6 раз.

Награды

Система кредитного скоринга Forecsys вошла в тройку лучших технологий года в номинации «Управление Финансами» CNews AWARDS 2007.

Материалы

pdf
ppsx

Рекомендуемые разделы